中國人民銀行營業(yè)管理部近日公布的人民銀行營業(yè)管理部行政處罰信息公示(銀管罰〔2020〕9號)顯示，商銀信支付服務有限責任公司(以下簡稱“商銀信支付”)存在16宗違法違規(guī)行為，遭中國人民銀行營業(yè)管理部罰沒合計1.16億元。

行政處罰信息公示顯示，商銀信支付存在擅自中止支付業(yè)務;挪用備付金;變相出借預付卡發(fā)行與受理資質(zhì);未按規(guī)定開展備付金集中交存;未按規(guī)定設(shè)置特約商戶銀行結(jié)算賬戶;未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶;未及時發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結(jié)算服務;違反T+0資金結(jié)算服務管理規(guī)定;未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況;預付卡核心系統(tǒng)信息采集不全面;預付卡業(yè)務未按規(guī)定管理客戶備付金;未按規(guī)定保存預付卡業(yè)務商戶資料;未按規(guī)定結(jié)算商戶資金;在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務中未按規(guī)定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網(wǎng)資料及合作協(xié)議的問題;在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務中未按規(guī)定管理特約商戶信息管理系統(tǒng)商戶資料信息16項違法違規(guī)行為。

中國人民銀行營業(yè)管理部對商銀信支付給予警告，沒收違法所得5009.10萬元，并處罰款6588.69萬元，罰沒合計1.16億元。

林耀時任商銀信支付董事長，對商銀信支付未及時發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結(jié)算服務;違反T+0資金結(jié)算服務管理規(guī)定3宗違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行營業(yè)管理部對其給予警告，并處罰款45萬元。

張月時任商銀信支付風險管理部總監(jiān)/高級風控經(jīng)理，對商銀信支付未及時發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結(jié)算服務;違反T+0資金結(jié)算服務管理規(guī)定3宗違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行營業(yè)管理部對其給予警告，并處罰款20萬元。

商銀信支付于2007年9月29日在北京依法注冊成立，注冊資金1億元人民幣。北京作為支付服務總部，目前已于上海、深圳、廣州、廈門、西寧、湖北、山西、內(nèi)蒙等地設(shè)立分公司。

天眼查顯示，商銀信支付的大股東為北京蘋果信息咨詢有限公司，持股比例為98.24%。北京蘋果信息咨詢有限公司的大股東為JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(欣龍顧問有限公司)，持股比例為62.54%。

以下為處罰原文：

標簽： 商銀信支付